平?jīng)鰴z察機(jī)關(guān)建立“檢察+金融”工作機(jī)制 一體護(hù)航金融安全

2024年以來(lái)，平?jīng)鍪袡z察機(jī)關(guān)連續(xù)兩年部署開展“檢銀攜手同行  共護(hù)金融安全”專項(xiàng)行動(dòng)，探索構(gòu)建“檢察+金融”工作機(jī)制，形成金融犯罪預(yù)防、懲治、治理的全鏈條工作模式。

“檢察+金融+機(jī)制建設(shè)”，強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)。立足金融犯罪案件專業(yè)化特征，組建“金融犯罪辦案專班”，實(shí)行“捕訴研防”一體化辦案模式，2024年以來(lái)起訴金融領(lǐng)域犯罪18件24人。實(shí)行案件辦理與線索收集“雙同步”機(jī)制，在辦案中深挖涉金融犯罪線索，糾正漏罪2起、漏犯2人。完善追贓挽損機(jī)制，制定《辦理金融領(lǐng)域刑事案件追贓挽損工作指引（試行）》，2024年以來(lái)協(xié)同追贓挽損3282.73萬(wàn)元。聯(lián)合市金融監(jiān)管分局會(huì)簽《平?jīng)鍪写驌艚鹑陬I(lǐng)域違法犯罪行刑銜接暫行辦法》，就金融領(lǐng)域違法犯罪相關(guān)工作研判會(huì)商8次。與人民銀行平?jīng)鍪蟹中泻炗啞镀經(jīng)鍪秀y檢打擊治理洗錢違法犯罪縣域合作備忘錄》，審查發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索1件，監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/span>

“檢察+金融+法律監(jiān)督”，強(qiáng)化綜合履職。充分發(fā)揮偵查監(jiān)督與協(xié)作配合辦公室作用，依法監(jiān)督擾亂金融管理秩序、侵害金融企業(yè)合法權(quán)益的應(yīng)立不立、應(yīng)撤不撤等情形，監(jiān)督立案3件3人。“以優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境全面提升年行動(dòng)”和“違規(guī)異地執(zhí)法和趨利性執(zhí)法司法專項(xiàng)監(jiān)督”工作為契機(jī)，重點(diǎn)監(jiān)督糾正金融領(lǐng)域違法查凍扣企業(yè)財(cái)產(chǎn)、違規(guī)采取強(qiáng)制措施等問(wèn)題，辦理刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行監(jiān)督案件1件、涉金融終本執(zhí)行監(jiān)督案件7件、涉金融民事檢察監(jiān)督案件55件，以“真金白銀”兌現(xiàn)對(duì)金融企業(yè)合法權(quán)益保護(hù)。結(jié)合虛假訴訟專項(xiàng)監(jiān)督，用足用好調(diào)查核實(shí)權(quán)，深挖金融借貸領(lǐng)域背后的虛假訴訟問(wèn)題線索，辦理虛假訴訟案件8件。莊浪縣檢察院通過(guò)審查一起金融借款合同民事監(jiān)督案件，發(fā)現(xiàn)“單方欺詐型”民事虛假訴訟線索，提出再審檢察建議并獲支持，被最高檢民事條線評(píng)為典型案例。

“檢察+金融+法律服務(wù)”，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范。建立“一站式”線索收集、辦理、反饋機(jī)制，聯(lián)合金融監(jiān)管部門共同走訪轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)，收集辦理問(wèn)題線索21條。針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反映的審判機(jī)關(guān)限制立案數(shù)量、執(zhí)行案件申請(qǐng)程序復(fù)雜等問(wèn)題，及時(shí)與審判機(jī)關(guān)溝通，錨定“靶點(diǎn)”消除立案限制，打通“堵點(diǎn)”規(guī)范執(zhí)行程序。堅(jiān)持帶藥問(wèn)診、對(duì)癥施策，針對(duì)一起非法代理退保理賠類詐騙案件，聯(lián)合金融監(jiān)管部門開展打擊整治非法金融中介亂象專題調(diào)研，圍繞不正當(dāng)反催收、惡意逃廢債務(wù)、非法代理退保理賠等6類重點(diǎn)行為，梳理形成金融檢察履職清單，增強(qiáng)檢察履職的針對(duì)性和精準(zhǔn)性。結(jié)合辦案深入分析案件主要特點(diǎn)、發(fā)案規(guī)律及深層次原因，就銀行信貸業(yè)務(wù)管理混亂、三查制度流于形式等問(wèn)題，向金融監(jiān)管部門提出檢察建議5份，進(jìn)一步推動(dòng)系統(tǒng)治理，降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融工作高質(zhì)量發(fā)展。