法治日報全媒體記者 張晨
12月25日，公安部在京舉行新聞發(fā)布會，通報公安部和國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合部署開展金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作成效。記者從發(fā)布會上獲悉，今年6月至11月，全國公安經(jīng)偵部門立案查處金融領域“黑灰產(chǎn)”犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元，有效凈化金融市場生態(tài)，全力維護國家金融管理秩序和安全穩(wěn)定。
公安部經(jīng)濟犯罪偵查局局長華列兵介紹，近年來，金融領域的消費糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯(lián)網(wǎng)快速蔓延，已形成完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，嚴重侵害金融消費者合法權益，擾亂金融市場正常秩序。此類犯罪呈現(xiàn)出運作模式產(chǎn)業(yè)化、從業(yè)人員職業(yè)化、作案手段隱蔽化等特征，辨識難、性質(zhì)認定難、信息追蹤難。華列兵表示，公安機關將繼續(xù)加強與金融監(jiān)管部門協(xié)作配合，保持常態(tài)化打擊震懾：通過廣泛調(diào)研，掌握非法中介活動現(xiàn)狀，壓實監(jiān)管責任，推動研究形成非法中介的行為界定標準，明確涉嫌違法犯罪司法移送標準；發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，互通涉及非法中介活動的相關數(shù)據(jù)信息，對職業(yè)代理人等中介活動特征進行群體畫像，做好異常特征篩查；建立針對非法中介的風險預警機制和異常機構名單共享機制，警示行業(yè)及時切斷非法中介業(yè)務渠道，發(fā)揮行業(yè)力量進行聯(lián)合懲戒。
國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長邢桂君介紹，今年6月金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作開展以來，金融監(jiān)管稽查部門攜手公安經(jīng)偵部門，查辦了一批重大案件、懲治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融領域“黑灰產(chǎn)”蔓延態(tài)勢，切實維護了消費者合法權益。截至11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機關移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導督促金融機構報案1700余起，涉及金額超170億元。邢桂君表示，治理金融領域“黑灰產(chǎn)”既需要司法機關、各行業(yè)主管部門持續(xù)加強執(zhí)法司法協(xié)作、綜合施策，更需要金融機構堅定扛牢全面風險管理特別是內(nèi)控合規(guī)管理的主體責任，筑牢風險屏障。金融機構要規(guī)范合作機構管理，加強第三方合作機構資質(zhì)審核和日常監(jiān)督管理，優(yōu)化投訴分類處置與差異化考核政策，暢通客戶合理訴求的投訴與調(diào)解渠道；加大科技投入，充分運用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提升“黑灰產(chǎn)”風險識別能力，構建智能化風險防控體系；樹牢正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風險觀，找準市場定位，優(yōu)化考核導向，提升自主獲客能力，規(guī)范員工展業(yè)行為，核心服務功能不得外包，斬斷“黑灰產(chǎn)”獲利渠道。