甘肅日?qǐng)?bào)丨用好“三步六查法”提升民事檢察監(jiān)督效能——定西漳縣檢察院要素式審查法突破涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟

2024年10月21日，甘肅日?qǐng)?bào)刊發(fā)《用好“三步六查法”提升民事檢察監(jiān)督效能——漳縣檢察院要素式審查法突破涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟》。

《甘肅日?qǐng)?bào)》截圖

“針對(duì)涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟案件中雙方當(dāng)事人關(guān)系特殊、庭審缺乏抗辯等特征，檢察機(jī)關(guān)在調(diào)查核實(shí)時(shí)應(yīng)盡到審慎審查義務(wù)，圍繞案件事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否形成完整鏈條，綜合判斷是否屬于虛假訴訟。結(jié)合辦案實(shí)踐，我院總結(jié)了要素式審查‘三步六查法’，力求查明虛假訴訟是否存在?！倍ㄎ髡目h檢察院檢察長(zhǎng)包永輝介紹道。

近年來，針對(duì)涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟案件頻發(fā)的問題，漳縣檢察院多措并舉，構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，創(chuàng)新運(yùn)用“三步六查法”開展工作，極大地增強(qiáng)了依職權(quán)發(fā)現(xiàn)虛假訴訟線索和開展民事檢察監(jiān)督的能力。辦理涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟案件10余件，涉案金額數(shù)十萬元，提請(qǐng)抗訴3件，建議再審2件，發(fā)出社會(huì)治理檢察建議1份，1起案件入選甘肅省檢察機(jī)關(guān)民事訴訟監(jiān)督典型案例……

漳縣檢察院對(duì)每一條虛假訴訟案件線索細(xì)致分析、精準(zhǔn)研判，循序漸進(jìn)“三步走”。第一步，發(fā)現(xiàn)案件線索。針對(duì)虛假訴訟案件線索少的問題，研究創(chuàng)建涉住房公積金領(lǐng)域虛假訴訟法律監(jiān)督模型，將從法院、住房公積金管理部門調(diào)取的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)入模型，運(yùn)用人工智能對(duì)住房公積金繳存數(shù)額、提取金額、法院判決、執(zhí)行情況等信息進(jìn)行分析研判，從而在海量數(shù)據(jù)中篩選出可疑的監(jiān)督線索。第二步，依職權(quán)啟動(dòng)調(diào)查核實(shí)。堅(jiān)持書面審查與調(diào)查核實(shí)相結(jié)合，綜合運(yùn)用同步詢問、銀行流水查詢、網(wǎng)絡(luò)支付查詢、司法鑒定等手段，并協(xié)調(diào)偵查機(jī)關(guān)配合取證，積極依職權(quán)收集證據(jù)。第三步，及時(shí)作出監(jiān)督?jīng)Q定。對(duì)證據(jù)相對(duì)固定、事實(shí)清楚的案件，綜合運(yùn)用提請(qǐng)抗訴、發(fā)出再審檢察建議等多種監(jiān)督方式，履行監(jiān)督職責(zé)。同時(shí)，通過與法院召開聯(lián)席會(huì)議等方式，推動(dòng)法院及時(shí)啟動(dòng)再審、執(zhí)行回轉(zhuǎn)等程序，跟進(jìn)監(jiān)督抗訴、再審檢察建議落實(shí)見效。

在案件辦理過程中，調(diào)查核實(shí)權(quán)的運(yùn)用是依職權(quán)監(jiān)督的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)虛假訴訟的隱蔽性堅(jiān)決做到“六必查”。一查當(dāng)事人之間是否有特殊關(guān)系。虛假訴訟的當(dāng)事人之間往往存在親屬、朋友或其他利害關(guān)系，且有一方當(dāng)事人多為繳存住房公積金的公職人員。二查訴訟過程是否存在異常。該類型案件庭審缺乏抗辯性，往往快速達(dá)成調(diào)解協(xié)議，同時(shí)約定較短的履行期限，以便案件能夠迅速進(jìn)入執(zhí)行程序。三查交易憑證和轉(zhuǎn)賬記錄的真實(shí)性。當(dāng)事人提交的證據(jù)往往單一且規(guī)整，多為簡(jiǎn)單的借條，缺乏必要的細(xì)節(jié)填充，不符合當(dāng)事人日常交往及借貸關(guān)系發(fā)生常理。四查涉案金額、扣劃金額的關(guān)聯(lián)性。因?yàn)樵擃惏讣康氖翘崛∽》抗e金，當(dāng)事人向法院起訴的金額一般與其住房公積金繳存金額接近。五查案件執(zhí)行款去向。法院將執(zhí)行款發(fā)放至債權(quán)人的銀行賬戶后，債權(quán)人會(huì)在短期內(nèi)通過取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬的方式將該執(zhí)行款交給債務(wù)人或其近親屬，從而幫助債務(wù)人達(dá)到違規(guī)提取住房公積金的目的。六查矛盾或沖突證據(jù)所在。通過向當(dāng)事人了解事實(shí)經(jīng)過，發(fā)現(xiàn)借款時(shí)間、地點(diǎn)、交付方式等相互矛盾的問題，結(jié)合鑒定結(jié)論等手段，確定證據(jù)的真?zhèn)?，深挖?xì)究后查明虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的事實(shí)。

據(jù)了解，漳縣檢察院已牽頭會(huì)同當(dāng)?shù)毓?、法院、司法局出臺(tái)《關(guān)于防范和懲治虛假訴訟的若干意見》，明確虛假訴訟的具體情形，理順涉嫌虛假訴訟犯罪在線索移送、聯(lián)席會(huì)議、案件查處、信息共享等方面的協(xié)作配合，細(xì)化職責(zé)分工，形成打擊民事虛假訴訟合力，以確保住房公積金制度的健康穩(wěn)定運(yùn)行，讓它真正成為保障和改善民生的有力措施。同時(shí)，針對(duì)住房公積金扣劃審核不嚴(yán)、日常監(jiān)管不規(guī)范等普遍性問題，注重從中分析住房公積金管理中心存在的監(jiān)管漏洞，通過制發(fā)社會(huì)治理檢察建議，督促住房公積金管理中心完善管理制度，嚴(yán)格落實(shí)公積金扣劃規(guī)定，并推動(dòng)其規(guī)范人員管理，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，維護(hù)住房公積金管理秩序，提升社會(huì)治理水平。